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ライフプランとは、「お客様が自分らしい生き方をしていただくための」というシナリオです。人生の３大資金といわれる「教育資金」「住宅資金」「老後資金」を基本に、お客様の個別事情を盛り込み、お客様の現状と目標をお聞きしたうえで、お客様ひとりひとりにあったシナリオプランを作成いたします。そして、そのシナリオプランを実行し「お客様の夢、目標」が達成できるように、提案・アドバイス・お手伝いをいたします。
人生における「長生きのリスク」はあります。ゆえにしっかりと準備をして、生き生きと過ごしましょう。
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今や人生80年の時代ですが、将来は100年の時代になるかもしれません。
現在、サラリーマンの一般的定年退職の年齢は60歳から65歳です。
しかし自ら「余力があるうちに次のことをし始めよう」という方も多くいます。また勤務先の都合で早期退職となる方もいます。
そこでまず心配になるのが、今後の生活資金です。現在55歳の方が早期退職し80歳で亡くなったとします。仮に１ヶ月の生活費を30万円として計算してみると
30万円×12ヶ月×25年=9,000万円
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この数字はあくまでも概算ですが、大きな金額が必要なことは否めません。早期退職時期もライフプランに基づいて慎重に検討しましょう。
早期退職後の資金計画を作り、夢実現のお手伝いのアドバイスをいたします |
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仕事の現役引退後は、多くの余暇時間があります。その時間は「自分へのご褒美」として使いたいものです。その余暇を快適に生き生きと暮らすためには「健康」「生甲斐」「お金」「友人」「家族」という要素が必要です。これらの5つのバランスを保つために、しっかりとした対策が必要と考えます。
現代は「年金不安」「医療不安」等々いろいろな不安が渦まいています。それらの不安を乗り越え生き生きとしたリタイアメントの人生を送れるよう、多角的考察をし、ご提案いたします。
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2008年、現在65歳の方が90歳まで生きる確率は90％という数字も出ています。長生きのリスクに備えることが必要です。
また、リタイア後の具体的な生き方、暮らし方をイメージすることも
大切です。
「生涯の資金収支計画」を作り、豊かで多様な過ごし方の提案をいたします |
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近々結婚される方、新婚の方、ご結婚おめでとうございます。
結婚が決まり結婚式準備では、大変なこともあったと思います。特に費用の面などでお悩みがあったかなと思います。
これから新婚生活をスタートする今ですから、二人でお金のことをしっかりと考えてみてはいかがでしょうか？
お互いの価値観を再確認しつつ、共通目標を定め、そのために何をしなくてはいけないのか、計画的に生活設計していくことが大切です。 |
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・将来子供を授かったときには、子供には大学までの教育をきちんと受けさせてあげたい
・30代で住宅の一次取得をしたい
・毎年海外旅行がしたい
・40代で自分のお店を持ちたい |
等々たくさんの目標があると思います。また現在、子供が大学までの教育をきちんと受けていくにはどのくらいの教育費用がかかるのでしょうか？ 公立と私立では2倍以上の開きがあります。
ライフプランからお客様にあった教育資金計画を提案します |
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シングルライフを謳歌されている方、DINKSでリッチライフを送られている方も多いと思いますが、もちろん「好きでシングルなのではない」「やむを得ずDINKS」の方もいらっしゃいます。
結婚をして、子供を育てるというライフパターンとは少し違ってきますが、将来に目標を持って生き生きとした人生を送るために必要なライフプランも提案させていただきたいと思います。 |
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・４０歳シングルでライフには貯蓄はどのくらい必要か
・シングルマザーでライフの楽しむ貯蓄はいくら必要か
・二人で毎年海外旅行に行き続けたいが
・セミリタイヤをしたいが |
| 「ハッピーシングル」「ハッピーDINKS」を目指すお手伝いをします |
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