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資産運用とは、「持っている資産（このセクターでは金銭）を活用してお金を増やすこと」をいいます。
資産運用でまず注意していただきたいことは、「投資にうまい話はない」ということです。
過去の成績から、時代の流れや環境から、ある程度の予測はできるとは思います。
しかし１年先、ましてや10年後の将来のことは誰にもわからないのです。ですから「どうしたら資産運用をライフプラン全体のなかでリスクを小さくできるか」ということをアドバイスしたいと考えています。
一般的にお客さまの大切な資産の運用はアセットアロケーションの良し悪しで90％が決まるといわれています。
当オフィスは常に株式、金利、為替をウオッチし、適切なアセットアロケーションを提案させていただきます。
また、資産運用は難しいものではありませんが、お客さまの年代やニーズさらにリスク許容度により運用設計が異なってきます。お客様とご相談の上、「最適な次の一手」を提案いたします。
*アセットアロケーション⇒お客様のリスク許容度に応じ、投資対象のリスクをコントロールしながらリターンを獲得するための資産配分のこと |
既に数年資産運用をしているが、その配分を見直しをしたい方、金融商品をセールスマンから買ったが不安を感じている方等々、ご相談ください。
アセットアロケーションの見直しを行います。運用総金額を国内株式、海外株式、国内債券、海外債券等に適切に配分できるように提案いたします。 |
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| お客さまのひとりひとりにとって、最善と考えられるアセットアロケーションを提案いたします |
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「お客様、長い間お勤めお疲れ様でした。」まずは少しの間、数十年間に溜まった疲れを癒されてください。
退職金や会社での貯金を目の前にして、どのように運用したらよいのか見当がつかない方も多いと思います。
でもあせらないでください。よくわからないまま金融機関から勧められた金融商品や退職金特別○○プランに飛びつかないことが賢明と思われます。 |
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重要なのは、金融商品を選ぶのは最後の最後にするということです。
落ち着いた、確実な資産運用するお手伝いをします |
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資産運用するにあたり、まず準備をしましょう。それはご自身の資産の現状把握をすることです。
銀行預金、生命保険、株式、債券、投資信託等と借入金やローンを確認しましょう。
次にそれらの資産を使う時期や目的により分けることです。
プロでない個人投資家が持っている資産を運用するときに、プロに勝てる唯一の武器は「時間」です。つまり長期投資こそが個人投資家の最良投資スタンスになります。 |
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| 包括的な資産運用設計をいたします |
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確定拠出型年金の運用は、加入者個人が自己責任で運用を指図します。
つまり運用成績によって、将来受け取る年金原資の額が異なってくるということです。
しかし、投資のスタイルや必要金額によって投資の志向も異なってきます。またライフスタイルによって必要な資金も異なってきます。 |
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| お客様にあった確定拠出年金の投資スタイルを提案いたします |
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